資金計画

まずはじめに

「資金計画」ってご存知ですか?

私たちが望むのはお客様の幸せな生活です。
マイホームは完成したけど生活が苦しい!となると本末転倒・・・こんなに悲しいことはありません。
お金のこと、本気で考えていますか?
これからの心豊かな生活のために、避けては通れない大切なポイントです!
だからこそ「こんな感じかな…」という大雑把な見通しではなく、現状と将来の細かい予測から、
しっかりとした計画を立ててほしいのです。

「でもどうしたらいいのかわからない・・・」そんな声が聞こえてきます。

貯金が無いと家は買えない?お金の悩みは尽きません
お金の悩みは尽きません。あなたのライフプランに沿ったお金のこと、
これまでの経験に基づく知識と技術で、イエリが一緒に考えます。

お金について知る、そして考える

「家」つまり住宅ローンは人生で一番高額な買い物です。
大きな買い物だからこそ、まずは「ローンとは何か」「自分のお金の状態」を知ることが必要です。
まずキャッシュフローを把握することから始めましょう。
「入ってくるお金」と「出ていくお金」を明確にすると、予算や行動を考えやすくなります。
現在だけにとどまらず、将来どう変化していくのかを考えることも重要です。

 

収入

現在の収入

主たる収入はお給料でしょう。
その他に収入源がある場合は、どこからいくらの収入があるかを明確に。

将来の収入

お仕事での昇給の見込みはどの程度でしょうか?
保険の一時金受け取りなど、収入源とそのタイミングを明確に。

 

支出

マイホーム生活で変わる
支出

一番大きいのは住宅ローン。その他各種税金や、保険等、家を買うことで発生する、これまでになかった支出をしっかり確認。

家族計画で変わる支出

お子様は何人?いつ頃出産し、小学校、中学校、高校に入学するタイミングはいつなのか。兄弟姉妹の成長に合わせて、「いつ」「いくら 」お金が必要になるのか。
両親の介護に必要な費用は?家族一人ずつの年齢グラフをつくり確認してみましょう。
様々な項目が年々やってくる…やりくりの必要性を実感できます。

節目で必要になる経費

自動車の買い替えやリフォームなど、まとまったお金が必要になるタイミングは思ったより多いもの。想像できるものについては事前に備えていけば安心です。

 

プロの話を聞いてみよう!

 
ご希望の方には個別のライフプランの作成も!
(別途10,800円)

住まいのFP相談室という第3者機関の専門家がしっかり対応します。
お客様の現状と人生プランをもとに、「借りられる額」ではなく「返せる額」を基準とした無理のない計画を立てていきます。
例えば…ローンを組むことで受けらっる保障って知ってますか?
その保障内容が契約中の保険と重複しているなんてことも…
お金に関するムリ・ムダのない生活のために、お客様一人ひとりに寄り添い、ご提案いたします。
これからの生活がクリアに想像できるようになるはずです。

個別のライフプラン作成
 
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お客様の声

S様
家族で話すきっかけになりました!
イエリさんの住宅ローン基礎知識セミナーを受けて、ローンについての知識が深まりました!
これまでぼんやりとしたイメージしかなかったものが、クリアになり具体的に考えられるようになったと思います。
家づくりのことはもちろん、これからのことを家族で話し合うことも多くなったような気がします☆ありがとうございました。
M様
家族で話すきっかけになりました!
ライフプランの作成もお願いしたところ、かなり細かい資料(冊子)も作成いただき、今の生活や将来を見直すきっかけになりました。
ローンの保障と重複した保険の見直しまでアドバイスいただけて、目からウロコでした。
将来の必要経費も見えて、漠然とした不安から解消されました。

何度も言いますが、無理のない新しい生活のために
「借りられる額(借入可能額)」ではなく「返せる額(返済可能額)」をしっかり考えてほしいから・・・
不安はなんでもイエリにご相談ください。

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